Data Analytics und Scoring für Ihre digitalen Versicherungsprodukte

Intelligente Risikobewertung für InsurTechs

It’s all about data – Ihr Turbo für digitale Risikoprozesse

Der digitale Wandel macht auch vor der Versicherungsbranche nicht Halt. Bequeme Online-Versicherungsabschlüsse für Kfz, Haftpflicht oder Hausrat, Schadenszahlungen in Sekundenschnelle sowie Kundenservices mit KI-basierten Chat-Bots – das sind nur einige Beispiele dafür, was Kunden heute von Versicherern erwarten. Immer mehr Versicherungsdienste, die mit digitalen Technologien arbeiten, treten in den Markt ein und treiben smarte, kundenzentrierte Services voran. Was jetzt zählt, um sich zu behaupten: die digitalen Möglichkeiten voll ausschöpfen. Arvato Financial Solutions ist mit seinen branchenspezifischen Lösungen auf genau diese Anforderungen von InsurTechs spezialisiert – denn wir sind ebenso agil und flexibel wie Sie.

Der Digitalprofi an Ihrer Seite – von Anfang an

Sie wollen als digital aufgestelltes Start-up auf der grünen Wiese mit vollautomatisierten Angeboten beim Kunden punkten? Oder sind Sie auf der Suche nach einem versierten Digitalpartner, der Sie mit datengetriebenen Risikolösungen zuverlässig unterstützt? Dann sind Sie bei uns genau richtig. Zahlreiche InsurTechs vertrauen bereits auf unsere individualisierten Leistungspakete – vom Underwriting über die Steuerung der Angebots- und Vertragsprozesse bis zum effizienten Forderungsmanagement. Wir entwickeln individuelle Daten- und Prozesslösungen für Sie und legen dabei den Fokus auf ein smartes Scoring.

Es ist unser Ziel alle Prozesse abschließend und in Echtzeit durchzuführen. Arvato Financial Solutions unterstützt uns mit verschiedenen Datenpunkten, welche zur Optimierung der automatisierten Entscheidungsfindung beitragen. Der Integrations- und Verwaltungsaufwand wurden mittels Einsatz mordernster Technologien auf ein Minimum reduziert.
Philip Klossner Philip Klossner
COO
One Insurance One Insurance
„Ein Wettbewerbsvorteil von Digitalversicherern beruht auf einer überlegenen Datenanalyse. Angesichts der Vielzahl digitaler Berührungspunkte und der Nutzung verschiedener Quellen besitzen sie mehr Daten über ihre Kunden. Diese ermöglichen eine bessere Segmentierung und Einschätzung von Risiken. Arvato begleitet uns neue Datenpunkte zu erschließen und in überlegene Produkte zu verarbeiten."
Christoph Samwer Christoph Samwer
CEO
Friday Friday

Intelligente Risikosteuerung – mit Scores die Combined Ratio optimieren

Wie wahrscheinlich ist es, dass nach Abschluss eines Versicherungsvertrages Schäden, Storni oder Zahlungsstörungen eintreten? Präzise Prognosen lassen sich mit einem ausdifferenzierten Scoring treffen. Bei vielen klassischen Versicherern erfolgt die Risikoprüfung nach recht einfachen Bonitätsregeln. InsurTechs hingegen setzen allesamt auf eine scorebasierte Risikosteuerung. Die Vorteilseffekte: Sie können bessere Prognosen abgeben, dadurch generieren Sie Mehrumsatz im teilweise gesättigten Marktumfeld und reduzieren die Risiken im Versichertenportfolio nachhaltig.

„Die Zusammenarbeit mit Arvato liefert der Neodigital Versicherung AG wesentliche Informationen zur Unterstützung der Risikoselektion und damit maßgebliche Indikatoren für die Portfoliosteuerung. Die Leistungen von Arvato tragen dadurch nachhaltig zum Schutz der Gemeinschaft der Versicherten bei und ermöglichen eine erfolgreiche Entwicklung der Gesellschaft."
Stephen Voss Stephen Voss
Vorstand
Neodigital Versicherung AG Neodigital Versicherung AG

Finetuning Ihrer internen Prozesse – so individuell wie Ihr Geschäftsmodell

Wir setzen neben branchenspezifischen Standardscores auf die individuelle Entwicklung von Scorekarten für InsurTechs. Durch die smarte Kombination von Ihren eigenen, internen Daten und dem exklusiven Datenuniversum von Arvato Financial Solutions können individuelle Regelwerke für Entscheidungen abgeleitet werden. Das Ergebnis: Das jeweilige Risikoprofil kann noch besser abgebildet werden und ermöglicht deutlich trennschärfere Geschäftsentscheidungen.

Zudem entwickeln wir Scoring-Modelle zur Neuentwicklung und Optimierung von Kundenwertmodellen, indem Schaden-, Storno- sowie Zahlungsverhalten zielgerichteter prognostiziert und Aussagen hinsichtlich Cross- und Up-Selling-Potenzialen getroffen werden können.

„Als junges Unternehmen ist es uns besonders wichtig stabile, zuverlässige Dienstleister an unserer Seite zu haben. Arvato Financial Solutions unterstützt uns mit Expertise und Branchenerfahrung bei der Bonitätsprüfung jedes Vertrages, sodass wir uns auf das konzentrieren können, was wir am besten machen."
Matthias Uebing Matthias Uebing
Gründer der mailo Versicherung AG
mailo Versicherung AG mailo Versicherung AG

Ihre Vorteile auf einen Blick

Exzellente Datenqualität

Dank unseres umfangreichen, exklusiven Datenuniversums ermöglichen wir aussagekräftige und hochvalide Risikoprognosen. Wir bedienen uns unter anderem aus den Daten der Infoscore Consumer Data (ICD), der größten Auskunftei-Datenbank der deutschen Versicherungswirtschaft sowie Deutschlands größtem Betrugspräventionspool, dem Hinweis-und Informationssystem (HIS). So unterstützen wir InsurTechs bei der Ausrichtung auf automatisierte, kundenfreundliche Angebots- und Underwriting-Prozesse im Kontext von Dynamic Pricing.

Expertise in Advanced Analytics

Wir sind mit den aktuellsten Datenanalyse-Methoden vertraut und können Sie auf Augenhöhe unterstützen. Mit dem nötigen Prozess-Know-how sowie dem Einsatz von innovativen Machine-Learning-Technologien und Plattformen ermöglichen wir mit unseren Data Scientists kompetente Analysen.

Flexible, agile IT liefert Daten zuverlässig

Wir beraten und begleiten Sie bei der technischen Implementierung, liefern Schnittstellen für den Datentransfer und zur Automatisierung von Prozessen. Wir bieten passgenaue Lösungen von gängigen APIs bis hin zu individuell konfigurierbaren, digitalen Risk Management Solutions.

Alles aus einer Hand

Unsere Services enden nicht bei der Risikosteuerung. Wir sind zuverlässiger Partner für ein ganzheitliches Lösungsportfolio für Finanzprozesse entlang des gesamten Kundenlebenszyklus – vom Risiko- und Schadenmanagement über Accounting-Lösungen bis hin zu Betrugsprävention, Mahnwesen und Forderungsmanagement.

Wir verstehen Ihr Business

Über 15 Jahre Beratungserfahrung in der Versicherungswirtschaft und die Zusammenarbeit mit allen im Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) organisierten Assekuranz-Unternehmen zeichnen uns aus. Branchenspezifische Analysten und Consultants machen uns zum zuverlässigen Partner der Branche.

Zusätzlich profitieren Sie von unserem Experten Know-how und der Zusammenarbeit mit anderen Branchen des täglichen Konsums, insbesondere E-Commerce – die so gewonnenen Erkenntnisse können auf die Versicherungsbranche übertragen werden.

„Basierend auf den guten Erfahrungen des DEVK-Konzernes war es für uns naheliegend, hinsichtlich Bonitätsprüfungen ebenfalls mit Arvato zu arbeiten.Trotz der zeitlich und organisatorisch sehr anspruchsvollen Projektplanung wurden von Arvarto alle Absprachen, Fristen und Termine eingehalten. Dadurch wurde für uns eine gute Basis für eine weitere Zusammenarbeit gelegt.“
Philip Knott Philip Knott
Vorstand freeyou AG
freeyou AG freeyou AG

Wir arbeiten erfolgreich zusammen mit:

FRIDAY Insurance S.A.

ONE Versicherung AG

Neodigital Versicherung AG

Coya AG

nexible GmbH

Adam Riese GmbH

mailo Versicherung AG

wefox Germany

freeyou AG

„Es macht mich stolz, den innovativen InsurTech-Markt betreuen und mit unseren exklusiven Services unterstützen zu dürfen. Insbesondere InsurTechs sind die Akteure, die aktiv das Zukunftsbild der Branche Versicherung formen. Hierbei stehen wir als zuverlässiger Fachexperte und Partner auf Augenhöhe zur Seite."
Antje Pfeifer Antje Pfeifer
Senior Account Manager Insurance, Experian DACH

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Antje Pfeifer
Senior Account Manager Insurance, Experian DACH
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