KYC-Factory

KYC - Know Your Customer

KYC - Know Your Customer

Wie automatisiert sind Ihre KYC-Prozesse unter sich ändernden aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen? KYC - Know Your Customer mit der BFS finance GmbH, part of Arvato Financial Solutions.

Ihre Herausforderung

Gesetzliche Anforderungen u. A. auf Grundlage der 4. EU Geldwäscherichtlinie haben es erforderlich gemacht, internationale Mindeststandards zu schaffen, um Geldwäsche, Wirtschaftskriminalität und/oder Terrorismus zu bekämpfen. Insbesondere Banken sind verpflichtet, unter „KYC – Know Your Customer“-Kriterien zu prüfen, wer Ihre Kunden sind.

Aufgrund von wachsenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen und der steigenden Internationalität werden die Abläufe zunehmend komplexer.

Die bislang stark manuell geprägten Rechercheprozesse ziehen sich oft über mehrere Wochen, da Informationen aus verschiedenen Datenbanken und Systemen zusammengefasst, analysiert und logisch miteinander verknüpft werden müssen. Aufgrund des derzeit geringen Automatisierungsgrads und entsprechend langer Bearbeitungszeiten können dadurch hohe Kosten entstehen.

Unsere Lösung

Arvato Financial Solutions liefert Ihnen mit der KYC Factory eine Plattform für umfassende und hoch automatisierte Recherche-Lösungen, die eine effektive Unterstützung beim Überprüfen von Daten unter Compliance-Vorgaben bietet.

  • Zugang zu globalen Datenbanken
  • In- und ausländische Compliance-Expertise in den Bereichen Banken,
    Factoring und eCommerce
  • Zusätzliche Schnittstellen für Risikomanagement-Tools
  • B2C und B2B Onboarding: Lösungen für natürliche und juristische Personen
  • Monitoring der Prozesse und Archivierung der Daten gemäß Geldwäschegesetz (GWG, HGB und AO)
  • Hilfestellung durch unser Servicecenter

Vorteile

Effektives Onboarding

Prozessoptimierung durch automatisierten Ablauf der Prüfungen spart Zeit und Kosten

Webbasierte Schnittstellen

24-Stunden-Onlineabfrage von internationalen und nationalen Datenbanken in Echtzeit

Optimierung der User Experience

Eine schnelle und automatisierte Abwicklung steigert die Kundenzufriedenheit und reduziert die operativen Tätigkeiten

Monitoring der Kunden

Durch die laufende Überwachung Ihrer Kunden können Compliance-Risiken schneller erkannt werden

So funktioniert das automatische Prüfverfahren in der KYC Factory

Identifizierung / Verifizierung

Das Onboarding findet auf Basis von GWG definierten Daten statt. Bei natürlichen Personen werden gegen Vorlage eines Personalausweises oder Reisepasses Angaben wie Name, Geburtsort, Nationalität und Adresse erfasst. Bei juristischen Personen muss ein Handelsregisterauszug oder ein vergleichbares offizielles Dokument vorliegen, damit die Gesellschaftsform, Registernummer und die Adresse vom Firmenhauptsitz zu erkennen ist.

 

Ultimate Beneficial Owner (UBO) / Wirtschaftlich Berechtigter

Algorithmen in Kombination mit komplexen Verpflechtungsdaten erlauben uns eine punktgenaue Identifizierung des UBO. Je nach Vertragsart erfolgt eine fundierte Qualitätssicherung der BFS finance GmbH, part of Arvato Financial Solutions.

 

Listenabgleich

Webbasierte Schnittstellen erlauben einen hoch automatisierten Ablauf der einzelnen Prüfschritte. Bestehende Datenbank-Anbindungen sichern den schnellen Abgleich gegen Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen (PEP) und anderer zu definierenden Personenkreise.

 

Resultat der Prüfung

Je nach Vertragsumfang und -verhältnis geben wir volle Transparenz.

 

Monitoring / Archivierung

Monitoring der Prozesse und Archivierung der Daten gemäß Geldwäschegesetz (GWG, HGB und AO).

KYC Factory der BFS finance GmbH, part of Arvato Financial Solutions

Bonitätsstärke mit mehr als 9,8 Mrd. € Eigenkapital durch die Zugehörigkeit zum Bertelsmann Konzern

Langjährig erfahrener Finanz-dienstleister und professioneller Outsourcing-Partner rund um den Zahlungsfluss in allen Phasen des Kundenlebenszyklus – vom Risiko-management über Rechnungsstellung, Debitorenmanagement, Verkauf von Forderungen bis hin zum Inkasso

Anbieter von B2C- und B2B-Lösungen

Sie haben Fragen? Rufen Sie uns an!

Dirk Lamprecht
Dirk Lamprecht
Senior Sales Manager
E-Mail
dirk.lamprecht@arvato.com
Phone
+49 5241 80 43 262
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